Come abbiamo visto nel precedente articolo, gli immobili a reddito possono essere eccellenti investimenti a lungo termine, poiché presentano alcune caratteristiche peculiari:
- volatilità ridotta
- ritorno dell’investimento composto da una componente immediata e da una componente a lungo termine (plusvalenza o capital gain)
- rischiosità limitata
- nessuna operatività richiesta
- nessuna necessità di controllo dell’investimento
Queste caratteristiche battono, per un investitore con un’ottica di 5/10 anni, la maggior parte degli asset disponibili sui mercati finanziari: azioni, ETF azionari, fondi azionari, obbligazioni, ETF obbligazionari, fondi obbligazionari, fondi misti, materie prime, Bitcoin, criptovalute ed ETF su criptovalute. Gli immobili a reddito, come investimenti a lungo termine, battono anche i tradizionali beni rifugio come oro, platino, argento, valute forti, opere d’arte, orologi di lusso, vini pregiati ecc. perché a differenza di questi offrono un guadagno, indipendente dal loro eventuale apprezzamento, che difende dal rischio di deprezzamento.
Nel precedente articolo non eravamo entrati nello specifico della questione capital gain, limitandoci a riportare che “rivendendo l’immobile dopo 5/10 anni, la plusvalenza offre, spesso, un guadagno paragonabile alla rendita immediata moltiplicata per gli anni di proprietà”.
Duration, valori, plusvalenza e capital gain annuo effettivi dei clienti Opisas
| Con plusvalenza o capital gain si intende la differenza positiva tra il prezzo di acquisto di un bene e quello di vendita. Plusvalenza o capital gain = prezzo di vendita – prezzo di acquisto Qualora questa differenza fosse negativa, si parla al contrario di minusvalenza. |
Premesso che nessuna rendita è garantita e che la plusvalenza dipende dalle condizioni di mercato al momento dell’acquisto e dalle condizioni di mercato al momento della vendita, riportiamo a scopo informativo alcuni esempi e dati estratti da oltre 40 casistiche di clienti Opisas che hanno rivenduto il loro immobile negli ultimi 3 anni.
| Esempio 1 L’immobile all’indirizzo 1081 S. Hiawassee Rd #727 a Orlando, Florida. Acquistato a $105.000 (77,67 mq) nell’Aprile 2016 e rivenduto a $166.500 a Febbraio 2022 (5.8 anni) con un capital gain di $61.500 (58,57%), $10.588,44/anno (10,08%/anno). |
La duration media dell’investimento, ovvero il tempo trascorso tra l’acquisto e la rivendita, è stata di 5.1 anni con un minimo di 115 giorni e una durata massima di quasi 11 anni. Da questo punto di vista, la maggior parte assoluta dei clienti Opisas si colloca tra i 4 e i 7 anni, perfettamente coerente con l’idea di investimento a lungo termine.
| Esempio 2 L’immobile all’indirizzo 3957 Pensdale Dr a New Port Richey, Florida. Acquistato a $138.000 (84,73 mq) nel Dicembre 2018 e rivenduto a $180.000 ad Aprile 2023 (4,3 anni) con una plusvalenza di $42.000 (30,43%), $9.795,53/anno (7,10%/anno). |
Il valore medio di acquisto è stato di 88.684,91 dollari mentre quello di vendita di 132.165,22 dollari, con una plusvalenza media di 43.480,31 dollari, il +52,07% rispetto all’investimento iniziale, mentre il capital gain annuo mediano è del 10,32%. Da questo punto di vista la maggior parte dei clienti Opisas si distribuisce tra l’8% e il 12%, plusvalenza paragonabile alla rendita netta immediata offerta dagli immobili presenti attualmente su questo sito, che nella maggior parte dei casi si colloca tra l’8% e il 10%.
Ricordiamo, se fosse necessario, che per un investitore immobiliare la rendita immediata e la plusvalenza si sommano.
| Esempio 3 L’immobile all’indirizzo 17584 Patton St a Detroit, Michigan. Acquistato a $78.000 (120,78 mq) a Marzo 2020 e rivenduto a $101.000 a Ottobre 2023 (3,6 anni) con un capital gain di $23.000 (29,49%), $6.384,03/anno (8,18%/anno). |
Lo Stato in cui si sono verificati più acquisti con rivendita è in assoluto la Florida con Orlando regina della classifica.
Fai i tuoi investimenti a lungo termine con Opisas
Per saperne di più su rendite immediate, plusvalenze attese e sugli investimenti a lungo termine disponibili attualmente nel mercato immobiliare statunitense, scrivi a contact@opisas.com e prendi appuntamento con un consulente che parli la tua lingua.
