Onde investir em 2025 para realizar o melhor investimento
Em atualizações anteriores, identificamos o melhor investimento para 2025, considerando os cenários econômicos e geopolíticos mais prováveis. Para oferecer um guia sobre onde investir em 2025, comparamos o mercado imobiliário de renda nos Estados Unidos com outras oportunidades disponíveis para investidores. Assim, exploramos semelhanças e diferenças, vantagens e desvantagens em relação a outros possíveis investimentos para 2025: economia real, ações, títulos, fundos, ETFs de ações, ETFs de títulos, commodities, ouro e outros ativos de refúgio, Bitcoin e outras criptomoedas, imóveis não destinados a renda e imóveis de renda em outros países. A comparação confirmou que, sem previsões certeiras, o mercado imobiliário de renda nos Estados Unidos é o melhor investimento para 2025.
Investimentos 2025 após as celebrações pós-eleitorais, Trump Trade e rally de fim de ano
A vitória de Donald Trump foi recebida com novos recordes em Wall Street. O resultado é o efeito composto de dois fenômenos interligados, mas independentes.
Por um lado, há o Trump Trade, ou seja, o aumento no valor de todas as ações e setores que provavelmente serão favorecidos pela vitória do magnata. O caso mais emblemático é o da Tesla (+15% no dia seguinte à vitória do candidato apoiado por Elon Musk). Há setores inteiros, como o de petróleo – favorecido por menores restrições ambientais –, a indústria manufatureira – beneficiada pelo aumento de tarifas – e o setor bancário-financeiro, impulsionado por uma anunciada desregulamentação. Por outro lado, setores como o de energia limpa ou verde, a Apple – com grande parte de sua cadeia de valor na China, prejudicada por tarifas – e o farmacêutico, com a nomeação de Robert F. Kennedy Jr. como ministro da Saúde, enfrentam desvantagens.
Por outro lado, a vitória de Trump foi decisiva, e o novo governo, que assumirá em 20 de janeiro de 2025, contará com a maioria na Câmara e no Senado. Este cenário tende a ser bem recebido pelos mercados, tradicionalmente avessos à incerteza.
Além disso, esse rally pós-eleitoral se somará, nas próximas semanas, ao provável rally de fim de ano. Esse fenômeno ocorre frequentemente em dezembro devido a fatores como: investidores em busca de boas oportunidades para aproveitar o efeito de janeiro, mercados que sobem antecipando um bom desempenho nas vendas de fim de ano, gestores de fundos equilibrando suas carteiras antes do fechamento anual e pequenos investidores aplicando bônus de Natal no mercado.
Tudo isso eleva significativamente as expectativas, que dificilmente o novo ocupante da Casa Branca conseguirá atender. Além disso, como lembram investidores experientes, toda desregulamentação eventualmente leva a um superaquecimento dos mercados, seguido por uma fase crítica. Pode ser uma correção simples, mas intensa, ou uma crise real que exige meses ou anos para recuperação, como aconteceu em 2008. Por essas razões, é improvável que os investimentos mais rentáveis de 2025 sejam ações (títulos individuais, fundos de ações ou ETFs de ações).
Bitcoin cada vez mais em uma bolha
Ainda mais que a Tesla e os setores favorecidos pelo Trump Trade, o grande “vencedor dos mercados” após a vitória de Donald Trump foi o Bitcoin, superando a marca de 100.000 dólares. É importante lembrar que, ao contrário de uma moeda que reflete a economia de uma nação (como os Estados Unidos) ou de uma região (como a União Europeia), as criptomoedas não têm um ativo subjacente; seu valor é determinado apenas pela relação entre oferta e demanda. Portanto, não se pode descartar quedas como as de 2018, 2021 e 2022, ou que o Bitcoin e suas equivalentes tenham o mesmo destino dos NFTs, devido a medidas legislativas, fiscais ou à falência de exchanges de criptomoedas. Assim, é difícil que os melhores investimentos de 2025 sejam o Bitcoin ou outras criptomoedas, embora seja altamente provável que sejam os mais voláteis.
Investimentos 2025: a necessidade de jogar na defensiva
O cenário até aqui descrito, com uma volatilidade cada vez mais evidente e uma crise altamente provável, sugere que os investimentos em 2025 devem ser defensivos. O primeiro pensamento naturalmente se volta para o ouro, considerado o principal ativo de refúgio, mas que, no entanto, reagiu à eleição de Trump com uma desvalorização. Para entender essa reação, é necessário considerar que, desde os pouco mais de 2.000 dólares por onça em janeiro de 2023, o metal atingiu – impulsionado por incertezas e dois conflitos em curso – seu recorde histórico de 2.783 dólares por onça às vésperas das eleições dos EUA. Naturalmente, é impossível fazer previsões, mas, com toda probabilidade, o ouro e outros metais preciosos não serão os investimentos por excelência em 2025.
Seguindo com os investimentos defensivos para 2025, pode-se considerar os títulos. Os títulos, especialmente os governamentais, ainda oferecem bons rendimentos devido às altas taxas de juros. No entanto, deve-se ter em mente que a dívida da maioria dos Estados, incluindo os Estados Unidos, parece cada vez mais insustentável. A dívida dos EUA atingiu 35 trilhões de dólares, com um déficit anual de 1,8 trilhão, dos quais cerca de 1,1 trilhão são apenas juros sobre dívidas anteriores. Mesmo com a fase de corte de taxas pela FED em 2024, os rendimentos continuam altos, sobrecarregando o orçamento público.
Investimentos 2025: a necessidade de jogar na defensiva (continuação)
Além disso, a situação não é melhor em outras partes do mundo. Mesmo o Bund alemão pode encerrar 2024 com valores iguais ou inferiores aos do início do ano, apesar dos numerosos cortes do BCE. Em caso de tensões entre os Estados Unidos e a China – cada vez mais prováveis devido às tarifas comerciais ou ao agravamento da situação em Taiwan –, o país asiático pode retaliar vendendo ou até mesmo liquidando títulos do Tesouro dos EUA. Como observado durante a crise da dívida soberana em 2011-2012 e anteriormente em 2008, as crises são altamente contagiosas e não respeitam fronteiras nacionais ou geográficas. Por isso, podemos afirmar que os títulos não serão os investimentos procurados por investidores que desejam o melhor retorno com a menor volatilidade em 2025.
Existem outros investimentos defensivos em 2025?
O mercado imobiliário de renda atende a essa descrição:
- Garante uma rentabilidade segura, proveniente de aluguéis.
- O valor do imóvel e a rentabilidade tendem a crescer ao longo do tempo devido à inflação.
- O mercado imobiliário é muito menos volátil que os mercados financeiros.
- Cada investimento imobiliário possui um ativo físico subjacente, com valor praticamente intrínseco.
- A rentabilidade está diretamente ligada à economia real (ou seja, aos salários dos moradores).
Por essas razões, os Estados Unidos são o melhor mercado imobiliário para realizar investimentos de renda em 2025. O PIB está crescendo (cerca de três vezes mais do que a média europeia), a inflação ainda é alta, embora controlada, e, mesmo em situações de grande estresse, como em 2023, quando as taxas de juros atingiram níveis recordes, os valores imobiliários registraram baixa volatilidade. Além disso, a legislação protege os proprietários, incluindo os estrangeiros, contra inquilinos inadimplentes.
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