Un anno straordinario per chi desidera investire negli Stati Uniti
Il 2024 passerà probabilmente alla storia come uno degli anni più importanti e remunerativi per gli investitori che puntano sulla prima economia del Mondo. Un’economia che nonostante gli alti tassi di interesse continua a crescere:
- +2% PIL stimato (mezzo punto sopra le attese formulate a febbraio)
- +8% Dow Jones da inizio anno
- +18% S&P500 da inizio anno
- +27% Nasdaq da inizio anno
Con la disoccupazione ai minimi (intorno al 4%) ormai da molti mesi.
Un mix di luci con una sola ombra: l’inflazione che non è ancora scesa sotto il 3%. Rimandando il tanto sognato taglio dei tassi.
Perché investire negli USA
I dati appena mostrati già da soli rispondono alla domanda “Perché investire negli Stati Uniti?”: un Paese che riesce a macinare crescita e ottimi risultati nonostante tassi di interesse al 5.25%-5.50%. Un’economia che è considerata ed è a tutti gli effetti la principale a livello mondiale ed è la sede di 8 delle 10 aziende più capitalizzate al Mondo:
- #1 Microsoft con $2.965 miliardi
- #2 Apple con $2.623 miliardi
- #3 NVIDIA con $2.065 miliardi
- #4 Alphabet (Google) con $1.950 miliardi
- #6 Amazon con $1.806 miliardi
- #7 Meta (Facebook) con $1.119 miliardi
- #8 Berkshire Hathaway con $875,55 miliardi
- #10 Eli Lilly con $689,18 miliardi
Capitalizzazioni che superano il PIL di intere nazioni. Per la cronaca le posizioni #5 e #9 sono ricoperte dalla società petrolifera Saudi Aramc, fondata come joint venture tra l’Arabian American Oil Company (Aramco) e la Standard Oil Company di California (Chevron) e da TSMC, Taiwan Semiconductor Manufacturing Company, leader nella produzione di semiconduttori per conto terzi.
Investire negli Usa significa quindi assicurarsi parte della forza economica di questo straordinario Paese. Inoltre, investire negli Stati Uniti significa investire in dollari, la principale valuta del Mondo, usata come riferimento per quotazioni importanti come quella del petrolio.
Perché investire negli USA nel 2024
Come accennato all’inizio, il 2024 passerà alla storia come un anno straordinario per gli investitori. Da un lato fino al taglio dei tassi della FED continuerà a favorire chi ha liquidità da investire, rispetto a chi ha necessità di un finanziamento. Ad esempio, chi deve ricorrere a un mutuo per acquistare casa.
Dall’altro il 2024 è l’anno delle elezionicon la sfida tra il candidato democratico vs Trump che è lo scontro tra due modelli di società, di fiscalità, di ruolo dello Stato, di regole per il funzionamento dell’economia: scontro che genera incertezza per chi deve investire.
Senza questi due fattori – gli alti tassi di interesse e l’incertezza elettorale – i dati economici, a logica, dovrebbero essere ancora più positivi. Trattandosi di condizioni non permanenti – a novembre sapremo chi ha vinto e la FED prima o poi abbasserà i tassi – l’economia statunitense è destinata a spiccare il volo come una mongolfiera che si libera di due importanti zavorre.
Dove trovare occasioni per investire negli USA
Da un lato i mercati finanziari sono oggettivamente molto cari, con il rapporto prezzi/utili per azione (P/E price-to-earnings) salito mediamente a più di 24. Sono necessari, quindi, in media più di 24 anni per recuperare attraverso gli utili il valore delle azioni. Per intenderci questo rapporto è di 74 (anni) per NVDA, di 55 (anni) per Amazon, di 40 (anni) per Microsoft, di 36 (anni) per Alphabet (Google), di 35 (anni) per Apple, di 29 (anni) per Meta (Facebook).
Dall’altro ci sono mercati come quello immobiliare che, per effetto degli alti tassi destinati a scendere, sono attualmente “a sconto”. Come ha affermato il Presidente della NAHB (National Association of Home Builders) Carl Harris “I tassi ipotecari persistentemente elevati tengono in disparte molti potenziali acquirenti”. E questo riguarda sia le nuove costruzioni sia le abitazioni “esistenti” con il mercato immobiliare sceso a maggio di -0,7% compravendite dopo il decremento di aprile del -1,9%.
Questa situazione allarga la forbice tra le famiglie statunitensi che hanno difficoltà ad acquistare una casa per viverci e gli investitori, anche stranieri, con liquidità da investire che possono fare ottimi affari acquistando immobili per affittarli a famiglie. Questi immobili sono così ad alto rendimento (la maggior parte di quelli presenti su questo sito, ad esempio, offre tra il 6% e il 10% annuo) che, nonostante il calo di compravendite i prezzi non scendono, anzi si preparano alla risalita appena i tassi inizieranno a calare, generando plusvalenze per chi avrà investito per tempo, magari, a lungo termine. Inoltre, per chi vuole proteggere il proprio patrimonio, questi sono a tutti gli effetti investimenti sicuri.
Come investire negli USA
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